在动荡的环境中投资

我们最近在市场上经历的波动让一些投资者非常担心。 不幸的是,那些惊慌失措并抛售的投资者意识到他们的投资组合遭受了巨大损失,只是转向被认为是更安全的投资场所的投资。

事实上,我们投资金钱是为了获得超过通货膨胀率的长期回报率,并帮助我们维持购买力。 从历史上看,现金一直是最糟糕的投资场所。

在波动的市场中损失投资资本

根据 Fidelity Investments 的数据,在 2017 年 10 月至 2018 年 3 月期间市场下跌时出售其 401(k) 持股然后远离的投资者看到,截至 6 月,他们的账户价值仅增加了约 2%,包括供款。 2019 年。相比之下,那些持有并看到账户余额反弹了 50% 左右的人。 在极端波动时期,财富管理机构经常告诉客户保持投资,而不是在波动的市场中卖出并锁定巨额亏损。

建立对您的策略的信心是避免犯高买低卖错误的方法。 坚定地告诉自己,您拥有精心计划的高质量投资组合,这对帮助您度过市场波动最艰难的日子大有帮助。 如果您不确定如何选择优质投资,请咨询财务经理或注册投资顾问。

问题是; 你是如何达到这种心态的? 如果您是那种在市场下跌时容易感到胃部打结的人,那么这并不容易。 以下是一些可以提高您的信心水平的步骤。

克服对无常的恐惧

为了更好地管理波动性,您应该采取的步骤之一是确保您有足够的现金储备,以备不时之需。 这样,您就不会因意外支出而依赖您的投资组合,并且您的焦虑程度会降低,因为您知道您不必在投资价值下降时出售您的投资。

确保您拥有适合您的风险承受能力和时间框架的投资组合。 这可以通过考虑过去市场下跌时您的感受来完成。 你的 财富管理 辅导员应该为您提供一份及时的调查问卷,完成后会给您一个分数。 问卷上的分数会有相应的资产配置,您可以使用它来确定您在股票、债券和现金之间的配置。

一旦你的分配确定了,就坚持下去。 定期重新分配您的资产以保持相同的风险水平是一种很好的做法。 这意味着其中一些表现较好的投资将被出售(高卖)以购买表现不佳的股票(低买)。

对冲波动的其他方法可以是通过期权。 可以使用两种简单的策略。 一种是针对标的股票或 ETF 头寸出售备兑看涨期权。 在此策略中,您(期权卖方)从投机者(期权买方)那里收钱,以换取只有在股票达到设定价格(高于交易时的交易价格)时才出售您的股票的协议. 期权必须在预定的时间范围(到期日)内达到目标价格(行使价)。 如果没有,合同到期,您保留您支付的钱并可以针对该股票头寸出售更多期权。

另一种策略是简单地购买看跌期权。 这使您有权在预定时间范围内以预定价格出售您持有的股票或 ETF 头寸。 您为此特权向您股票的潜在买家(看跌期权卖家)支付款项(溢价)。 该策略应在低波动时期实施,因为交易成本会随着市场开始下滑而增加。

放心购买

假设您拥有一只随着时间的推移表现良好的股票。 该股票的收入、收益和股息不断增加。 股票通常似乎在市场上涨时上涨,但现在市场出现大幅抛售,股票因市场行情大幅下跌。 也许是时候对公司做一些功课,并确保下跌只是一个普遍的糟糕市场。 如果情况确实如此,可能是时候购买更多股票了。 大公司经常在市场低迷时抛售,只有在市场低迷结束后才会出现大幅反弹。

与您的物业管理团队交谈

您还应该咨询您的 财务经理 当市场波动时。 投资专业人士努力了解导致市场波动的原因,并且通常可以提供一些见解。 您的投资专家通常可以帮助缓解您的焦虑并提醒您对您的分配和财务目标的承诺。